+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Блокировка карты может произойти, если в назначении платежа вы указали запрещенную информацию

Банковские карты стали очень часто блокироваться банками. Об этом может свидетельствовать, к примеру, количество решений суда, которые были вынесены в соответствии с жалобами физических лиц на блокировку. Однако блокировка не происходит без причины, банки вынуждены действовать таким образом, выполняя требования, которые изложены в законе.

За что блокируют карту?

Не следует заблуждаться и думать, что, если сумма перевода небольшая, то его никто не будет отслеживать. Обязанностью банков является контроль за всеми переводами, которые выполняются держателями карт. Сумма не имеет значения. Поэтому, если вы сами часто переводите деньги, или их переводят на карту вам (например, вы состоите в родительском комитете класса или кружка), тщательно контролируйте информацию, которая содержится в разделе «Назначение платежа».

Чаще всего интерес (с последующей более чем вероятной блокировкой карты) банка привлекают такие фразы как:

  • оплата квартиры – говорит о том, что у владельца карты имеется незадекларированный доход, т.е. такой вид дохода, с которого клиент банка не уплачивает налоги. Любое кредитное учреждение оформляет банковские карты, правила пользования которыми гласят, что незаконные операции по карте проводить запрещено. Таким образом, банки дают себе «карт-бланш» на проверку любых переводов, которые вызовут их подозрение. Поэтому такие формулировки как «оплата жилья», «плата за аренду» и прочее вызывают подозрения в том, что человек не платит налог на доход, то есть нарушает закон. Поэтому, если вам на карту приходит оплата за сдачу квартиры в наем, будьте готовы незамедлительно предоставить в банк бумаги, которые подтвердят факт законного получения прибыли и уплаты налогов за нее;
  • «плата по договору» – тоже ясно, что держатель карты ведет незаконную предпринимательскую деятельность. На это существует прямой запрет закона, если вы не оформили карту на индивидуального предпринимателя. Поэтому любые формулировки «за поставку товара», «за ремонт помещения», «за доставку грузов» и т.п. обязательно повлекут за собой блокировку карты;
  • «оплата услуги» — ситуация, аналогичная той, что указана выше. Разновидностью такой оплаты являются всякого рода агентские услуги, с помощью подобных схем занижается исчисление налога;
  • «заработная плата» — если карта не является зарплатной, то за перевод на нее заработной платы может быть заблокирована;
  • «заем денег» — в большинстве случаев блокируется, если деньги «заняло» юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. На самом деле, с высокой вероятностью речь идет о незаконном обналичивании денег. А вот если пометка о займе стоит на переводах между физическими лицами, то блокировка может произойти только в случае, если переводы происходят систематически, в отношении разных лиц или еще как-то нестандартно.
Это интересно:  Кто может получить возврат налога при покупке квартиры в 2019 году

Как совершать переводы, чтобы не привлекать к ним ненужный интерес?

Поэтому, если вы не хотите попадать под санкции банка, пишите в назначении платежа что-то вроде «перевод в частном порядке». Либо будьте готовы предоставить банку любые затребованные документы, чтобы развеять подозрения в своей благонадежности.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Оценок: 1
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector