+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Варианты слов в назначении платежа, за которые могут заблокировать карту при переводе денег

Банки всё чаще блокируют карты обычных граждан, а в судебных инстанциях растёт число исков, поданных недовольными клиентами. Но большинство жалоб от населения суд не удовлетворяет. Оказывается, блокировка карт это не прихоть финансовых учреждений, а их обязанность перед государством, в случае выявления нарушений налогового законодательства.

В последнее время ФНС обязала банки тщательно проверять все движения средств на карточных счетах населения. Это связано с предотвращением незаконного обналичивания денег,  введением нового закона о самозанятых граждан, которые в скором времени будут обязаны платить налог за возможность работы на себя.

В любой момент банк может не только запросить информацию о целях платежа, но и заблокировать карту до выяснения всех обстоятельств.

При каких назначениях платежа карту скорей всего заблокируют

Если владелец карты переведёт деньги с целью оплаты товаров или услуг другому пользователю, финансовое учреждение не оставит это без внимания, и адресата платежа будут ждать соответствующие вопросы и, возможно, блокировка карты.

В зависимости от характера услуг и видов товаров, банк может посчитать, что плательщик занимается предпринимательством и заблокировать его счёт.

Банковские карты, выданные простому населению, не должны использоваться для проведения платежей, связанных с предпринимательской деятельностью.

Если гражданин получит целевой платёж «по договору» или «по оплате услуг», он должен будет представить банку документы, подтверждающие право на занятие предпринимательской деятельностью, т. к. финансовое учреждение вправе подумать, что владелец карты получает доходы без уплаты налогов.

Оплата за аренду квартиры

Если владелец получит деньги на карту для физического лица в счёт уплаты за квартиру, сотрудники банка скорей всего её заблокируют. Проведение подобных операций, нарушающих действующий закон, запрещено.

Это интересно:  Сажать цветы во сне

Арендная плата за квартиру расценивается как получение денежных средств без оплаты налогов с доходов гражданина. Поэтому любое выражение, подразумевающее сдачу жилплощади в аренду, влечёт за собой блокировку карты для физического лица.

Зарплата на карту физического лица

При оформлении карты для физического лица, гражданин подписывает договор, в котором чётко расписаны условия пользования картой. Последняя не предназначена для получения заработной платы.

Если владелец получит платёж с целевым назначением: «выплата заработной платы», его карта подлежит блокировке. Если этого не случилось, владелец карты получил от юридического лица деньги в счёт зарплаты и обналичил их, это может расцениваться как незаконное получение наличных денежных средств.

Заём от ИП или юридического лица

В большинстве случаев вопросы у банка, блокировку карты и выяснение обстоятельств, вызывают займы, полученные владельцем карты на личный счёт от организаций, компаний и т.д.

Специалисты финансового учреждения могут заподозрить, что подобная процедура проведена для незаконного вывода наличных денег. Особенно если займы переводились на карту владельцев несколько раз.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector